为不断强化源头治理、综合治理，公安部日前会同国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发了《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《惩戒办法》），2024年12月1日起正式施行。
　　近年来，电信网络诈骗案件多发，犯罪团伙能够通过购买、租用等方式，源源不断获取他人名下的电话卡、银行账户、支付账户等作案工具，是重要原因之一。对此，《惩戒办法》明确了惩戒对象和惩戒措施，丰富了打击治理电信网络诈骗犯罪的工具箱，形成对现有刑事打击、行政处罚措施的有效补充。
　　明确惩戒对象。《惩戒办法》的一个最大亮点就是指向更明确。针对一段时间以来我国在电信网络诈骗案高发的态势，主动回应民生诉求，在重点打击惩治的基础上，对各类诈骗行为进行了厘清分类。针对不同的主体对象，列出了惩戒清单。从因实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的人，到经认定具有非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账号、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等行为的单位、个人或相关组织者。既有诈骗人，也有关联者，既有个人，也有单位，更有组织者等，惩戒对象更细化、更具体、更明确。凡是与电信网络诈骗相关的单位与个人，都要被惩戒问责。同时，对不同惩戒对象分别设置2年或3年的惩戒时限，对惩戒期限内多次纳入惩戒名单的，连续执行惩戒期限不得超过5年。对于那些电信网络诈骗者而言，《惩戒办法》所释放出的威慑力是强大的。
　　落实惩戒举措。《惩戒办法》指向明确，措施有力。针对电信网络诈骗产生的根源和土壤，注重源头治理，注重多措并举，亮出多重利剑。从信用惩戒，到金融惩戒，再到电信网络惩戒等，形成了立体综合的惩戒体系，为广大人民群众筑起了一道牢固的“防火墙”。信用惩戒是关键。把实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的惩戒对象，纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，让诈骗分子感受到切肤之痛。金融惩戒是重点。商业银行、支付机构限制被惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，停止被惩戒对象名下支付账户业务，暂停为被惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包。电信网络惩戒是根本。工业和信息化部将依据职责组织电信业务经营者、互联网服务提供者，依法依规限制被惩戒对象名下存量业务的使用，以及不得为被惩戒对象办理新业务，这就从根本上切断了诈骗分子根基。
　　夯实惩戒保障。在《惩戒办法》的落实过程中，既要精准聚焦，对各类电信网络诈骗分子及其行为进行重拳出击，坚决打击诈骗分子的嚣张气焰，也要把握分寸尺度，要从维护社会大局稳定的角度出发，让《惩戒办法》释放出源源不断的威慑力。在落实各项惩戒举措的同时，《惩戒办法》设立了申诉渠道，对于发现惩戒认定确有错误的，要及时解除惩戒措施，充分保障申诉人的合法权益。一方面要突出《惩戒办法》治病救人的目的，为一些误入歧途者提供改过自新的机会；一方面也要避免出现错误，因为在实践操作过程中难免会遇到各种矛盾问题，需要具体情况具体分析。在对被惩戒对象实施金融惩戒期间，允许其既有的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活支出正常办理，这也展现了一种柔性执法，更有利于维护社会大局的稳定。（李萍）