近期，通川区人民检察院办理涉及诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪相关案件时发现，随着打击“两卡”违法犯罪活动深入推进，涉诈资金线上流转通道被阻断，资金回流已逐步衍化为“线上引流+虚假投资+线下取现换U币（即USDT币）”新型作案模式。2024年以来，通川区人民检察院已受理审查逮捕该类案件16件28人，审查起诉6件11人，涉案金额800余万元，涉及被害人10余名。该类新型诈骗犯罪具有以下三大突出特征，亟须引起高度警惕。
　　一、犯罪模式新型化升级，线上线下链条式犯罪
　　线上伪造身份引诱投资。犯罪分子仿冒军人、U商等特殊身份，引诱被害人参与虚假投资。如在王某霞、谢某琼等3人被诈骗案中，犯罪嫌疑人突破常规诈骗话术框架，利用军官身份伪装，以“部队无外网”为由诱导受害人参与所谓“内部投资”。线下现金交易转移钱款。犯罪分子为躲避银行监管、侦查机关追踪，要求被害人线下现金交易，制造“现金等价换U币”交易假象，完成诈骗钱款收取。如在陈某惠被诈骗案中，被害人在线上被诈骗后，犯罪嫌疑人构建线下就近交易场景，指挥被害人在居住地附近监控死角区域现金交付10次。
　　二、黑资金转移新路径衍生，双线交易隐匿化运作
　　“直流式”点对点现金交易。采用“被害人→车手（职业取款人）”方式，要求被害人将现金交付给指定地点的指定人员手中，降低受害人警惕性实施诈骗。如在甘某利诈骗案中，车手携带专业验钞设备，模拟正规U商验钞、平台交易等流程，制造“合规交易”假象。“搭桥式”交易引诱投资。采用“被害人A→被害人B→车手”方式，犯罪分子通过话术引诱被害人B接收上游诈骗资金转账，引诱其帮助取现换U币并管理该笔投资，进而引诱其参与虚假投资。如在李某平被诈骗案中，犯罪嫌疑人以“债务清偿”为由诱使李某平收取其他被害人转账资金，取现换U币后在虚假平台帮助投资赚取收益，引诱李某平追加投资被骗。
　　三、技术手段新维度融合，诈骗工具智能化迭代
　　网络克隆技术专业化。精准仿冒“中字头”企业官网，致使受害人误认作国家官方投资平台被骗。如在陈某惠被诈骗案中，犯罪嫌疑人仿冒“中华粮网”搭建高仿投资平台，盗用正版网站安全认证标识、备案信息，致使受害人被骗资金600万元。数据伪造系统化。犯罪团伙搭建具备K线图、实时交易数据的虚拟投资平台，通过实时高收益诱导追加投资。如在张某等4人诈骗案中，犯罪嫌疑人将50万现金根据平台实时汇率兑换成U币，被害人当日即获2.5万元收益，被害人遂再次加大资金投入。货币包装概念化。犯罪团伙将U币与区块链、开放式金融等新兴概念强行捆绑，利用专业术语营造“高级感”诱人上当。如在龙某诈骗案中，犯罪嫌疑人以“数字货币购买期货”为幌子，诱导受害人用U币购买“老凤祥”“周大福”等虚拟期货，部分受害人直至案发仍误认所购虚拟期货具备实物担保。
　　对此，检察机关建议：一是提升打击犯罪合力。依托公检法联席会议机制，对案件定性、证据标准形成共识，引导侦查机关借助大数据中心，分析研判涉案电子数据、心理画像、资金流向等客观性证据，提升案件指控力度。二是构建“穿透式”监管体系。针对大额取现、“搭桥式”诈骗等犯罪手段，金融监管部门要借助大数据交易模型，对频繁异常大额交易、多账户关联交易等异常情况动态预警，提升监管质效。三是完善技术反制矩阵。网信部门要通过ICP备案核验、网页特征码比对等技术手段，建立对仿冒网站分钟级关停机制，让诈骗人员搭建的虚假理财平台无处遁形。四是创新侦查技术模式。面对犯罪嫌疑人利用服务器在境外的聊天软件接单交易、“阅后即焚”等反侦查措施，侦查机关要强化技术侦查，在各类交易公群中利用大数据平台提前预判交易地点，阻断交易，减轻被害人经济损失。

　　来源：通川区人民检察院